ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。
○ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
まずは、「運用方針」。
「各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。～～～～」とありますが、これでは、投資対象がわかりません。
投信の名称から、８つの資産が均等に配分されていることはわかりますが、個々の資産を知るために、「月次レポート」を見みましょう。
すぐにわかりました。
８資産は、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートです。
それぞれの資産が、12.5％ずつ配分されています。
株式とリート合計で62.5％ですから、まあまあリスクが高い投資信託ですね。
次に、「最大上昇率・下落率」を見ましょう。
この投資信託は、2019年１月から12月の１年で、＋16.30％上昇したことがわかります。
一方、2020年１月から３月の３ヶ月で▲16.34％下落したこともわかります。
ただ、昨日の株式100％のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）と比較すると、上昇率も下落率も低くなっています。ぶれが比較的小さい、つまり、リスクが低いということです。
その理由は、複数の資産を組み合わせたバランス型投資信託だから。
分散投資効果が発揮されて、ぶれが抑えられているのです。
次に「信託報酬」を確認しましょう。
税込みで年0.154％以内です。バランス型投資信託にしては、相当低コストです。
この「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」がゼッタイいいというわけではありませんが、私としては、このような複数資産を組み合わせて運用する「バランス型」投資信託をおすすめします。
「最大上昇率・下落率」を見ると、「自分が投資したあとに、場合によってはこの程度の損失を被るかもしれない」水準がイメージできます。
「その損失を自分は許容できるか？」という問いかけが、投資信託を選ぶ上で、最終的な選択の判断の基準になります。
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