• 2020年12月9日

退職金による節税を防ぐことが検討される!

 FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。  昨日、退職金の税制優遇について話をしました。  退職所得=(支給額-退職所得控除額)÷2 を説明し、  「÷2」マジックを使えば、ひと財産築くことができるといいました。  2021年度の税制改正で、政府・与党は、退職金の課税制度を見直す方針です。  役員を除く社員が、勤続5年以内に退職金をもらう際、退職所得控除 […]

  • 2020年12月8日

退職金には、大幅な税制優遇がある!

 FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。  退職金というものは、給与などと違って、税金が大幅に優遇されることをご存知ですか?  退職金にかかる税金は、以下の方法で計算します。  退職所得=(支給額-退職所得控除額)÷2  所得税額=退職所得×所得税率  住民税額=退職所得×住民税率  上記の「所得税額」+「住民税額」が、退職金にかかる税金の合計額です。 […]

  • 2020年12月7日

日経平均が約30年ぶりの水準になったが・・・

 FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。  まずはお知らせです。  FPオフィス ワーク・ワークスのホームページを全面改訂しました。  ぜひ、ご覧ください!!  株価が世界的に高騰しています。  日経平均株価は、実に29年ぶりの水準に戻しました。  1991年以来の水準の26,000~27,000円です。  とはいえ、1989年の年末、38,000円台の […]

  • 2020年12月4日

投資信託を選ぶときに、どんな情報を見る?(3)

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 ○eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) まずは、「運用方針」。 「各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。~~~~」とありますが、これでは、投資対象がわかりません。 投信の名称から、8つの資産が均等に配分されていることはわかりますが、個々の資産 […]

  • 2020年12月3日

投資信託を選ぶときに、どんな情報を見る?(2)

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 3、ネット証券の画面で、投資信託の情報を照会する 開設したネット証券のサイト画面では、取り扱っている「つみたてNISA」の商品が一覧で表示することができます。 では、比較的人気の高い投資信託を例にとって、投資信託を選ぶ場合に、どんな情報を見るべきかをご説明しましょう。 SBI証券のつみたてNISA商品ラインナップ画 […]

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