現役世代は、時間を味方についてお金を殖やす！リタイア世代は、生活のお金を減らさない工夫を！
こんな方の相談にのります
現役世代
- 毎月の給料の中から資産運用をして老後に備えたい。
- 確定拠出年金制度で、将来の自分の退職金を増やしたい。
- 20歳代、30歳代からの財産形成をしたい。
- 将来のインフレに備えて、お金の価値の目減りを防ぎたい。
- ゆとりのお金ができたので、資産運用をして殖やしたい。
- 相続したお金の運用方法を検討したい。
- ワンルームマンション（不動産）投資をして、節税をしながら安定運用をしたい。
リタイア世代
- 貯蓄の目減りを資産運用でカバーしたい。
- 退職金の運用方法を考えたい。
- いまあるお金をバランスよくポートフォリオを組んでうまく運用したい
- 金融機関に勧められるまま投資信託を購入したが、どうしたらいいか迷っている。
- 購入した変額個人年金保険でうまく運用したい。どんなファンドを選べばいいか。
- 失敗しない資産運用をしたい。
- まとまったお金があるので、相続税対策をしながら安定運用をしたい。
その他資産運用に関するご相談をお寄せください。
まずは家計のお金の仕分けをして、資産運用の資金を決める！
資産運用をするときには、まずは「ゼッタイに守らないといけないお金」と「リスクに挑んでもいいお金」の仕分けを慎重に行うことが大切。
「近い将来使う予定のお金」と「当面使わないお金」をハッキリ切り分け、それぞれ目的に合った運用方法を選びます。
「近い将来使う予定のお金」も、できるだけお金に働いてもらうよう、安全、かつ利回りのいい金融商品を選びます。また、「当面使わないお金」は、お客様のリスク許容度に沿った運用のプランニングを行います。
運用余力がない若い世代の方には、早いうちから資産運用に慣れておく意味からも、毎月少額のコツコツ運用をおススメします。世界の経済成長に期待して、長い時間をかけて財産を形成する具体的な方法をアドバイスします。
定年を間近に控えた方や、すでにリタイアしている方に対しては、「取り返しのつかない投資」にならないよう、「守りの資産運用」「減らさない運用」を心がけたアドバイスを行います。ゆとりのお金がたくさんある方には、相続対策にも配慮した運用手法をコンサルティングします。
すでにリスク資産への投資をしているときは、ポートフォリオを分析！
すでに投資を実践している方には、まず、今の運用が、お客様のご意向やリスク許容度に沿ったものになっているか、また、適切な資産分散が図られているかの分析を行います。金融機関に勧められるままに購入した人などは、往々にして資産配分に偏りがみられます。過去にブームになった金融商品を持たれていることが多いようです。また、ご自分で運用先を選んでこられた方も、時の経過とともに、資産の配分に偏りが生じていることがよくあります。そのような方には、今の運用のリスクを正しく理解していただくとともに、お客様の年齢や財産、将来の予定、お気持ちなどに沿った運用プランのアドバイスを行います。
お客様のリスク許容度をキッチリ見極め、運用プランを考える！
金融資産での資産運用の成功のコツは「長期国際分散積立投資」。世界の経済成長の成果を享受することがポイントです。ただし、国や資産によってリスクはマチマチ。お客様のお気持ちや家計の状況などをトコトンうかがい、リスク許容度に配慮した無理のないプランをアドバイスします。
また、運用対象は投資信託などの金融資産だけでなく、相続対策を目的とした不動産投資のご相談にも応じます。さらに、生命保険を活用した安全な財産形成のアドバイスもいたします。
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