ファイナンシャルプランナーによるライフプラン・資産運用・生命保険の見直し・住宅ローン・相続相談 FPオフィス ワーク・ワークス

  • 2023年2月1日

「ファンド・オブ・ザ・イヤー2022」投資信託の人気No.1は??

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 先般、投資信託に関するブログを書いている30~50代の多様な職業の会社員135人が投票した「ファンド・オブ・ザ・イヤー2022」が発表されました。 投資信託に詳しい「個人」が選んだ人気投資信託です。 金融機関が対面で顧客に勧める金融商品の100倍も、1,000倍も価値があります。 なぜなら、ここには「金融機関の収益 […]

  • 2023年1月30日

2023年度の年金額は、夫婦で22.4万円!やや増額だが・・・

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 1月20日に、厚生労働省から、2023年度の公的年金額が発表されました。 67歳以下の夫婦2人のモデル世帯の場合、以下の通りです。 国民年金 月額66,250円(前年度より+1,434円) 厚生年金 月額224,482円(前年より+4889円) さて、上記試算は、夫は40年間会社員で平均的な収入(賞与を含む月額換算 […]

  • 2023年1月27日

安易に「外貨建て生命保険」に加入してはいけない!!

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 生命保険という金融商品では、一般的に、顧客が支払った保険料から、まず保険会社の運営費(事務所の賃貸料や人件費などを含む)が差し引かれ、残った保険料を使って保険会社が資産運用をします。そして、運用財産から保険金等を顧客に支払います。 私たちがふつう生命保険といっている商品の主な運用先は、国債などの債券です。 日本の場 […]

  • 2023年1月25日

自賠責保険の保険料が、2023年4月から1割程度下がる!

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 2023年度から自賠責保険の保険料が平均して10%程度引き下げられます。 自動車等を保有している人にとっては、嬉しい話です。 自賠責保険とは、自動車やバイクを持っている人全員が加入を義務付けられている保険です。・・・このような保険を「強制保険」といいますね。 自動車を持っている人は、加入している認識はあまりないかも […]

  • 2023年1月23日

個人向け国債の金利上昇!!魅力的な運用商品に。

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 長期金利(新発10年物の国債の利回り)が上昇したおかげで、資産運用の選択肢が拡大しそうです。 2月に発行される個人向け国債の金利が上昇しています。 募集期間は、今月1/10~1/31。ただいま募集中です。 なお、毎月発行していますので、焦って購入する必要はまったくありません。 銀行でも郵便局でも証券会社でも購入する […]

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