ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。
近年、しきりに目にするようになった「ＥＳＧ」。
３つの英単語の頭文字をとった用語です。
気候変動、生物多様性、再生可能エネルギー、脱炭素などＳ・・・Social（社会）
ダイバーシティ（多様性）、シェアリングエコノミー（遊休資産の貸し借り）、省力化などＧ・・・Governance（ガバナンス）
取締役会の構成、デジタル化、少数株主保護など
これら３つの観点から企業の将来性、持続性などを分析し、評価して、投資先を選ぶ方法のことをＥＳＧ投資といいます。
つまり、従来の投資先判断の指標である企業の業績（利益額や利益率等）や財務の状況（負債額やキャッシュフロー等）に加えて、ＥＳＧの観点も投資判断に使おうというものです。
投資をする場合、その目的のほとんどは、リターンを得るためですから、ＥＳＧ投資というのは、中長期的にみると、ＥＳＧに取り組む企業の業績が向上してリターンを得られるはず、という考えが根底にあります。
さて、「ＥＳＧ」という言葉を、新聞紙上などで頻繁に見かけるようになると、「ＥＳＧ」という文字を名称に入れた投資信託が新たにたくさん出てきます。
私たちのような市井の投資家は、「ＥＳＧ投資信託」に目を奪われないようにしたほういいでしょう。
この「ＥＳＧ投資信託」こそ、金融機関が最近のＥＳＧブームに乗っかって、短期的に投資家に売って儲けたい商品だからです。
これまでもありました。
「net」
「BRICS」
などなど・・・・。
「ＥＳＧ投資信託」に組み入れられている企業は、昔からある投資信託のそれとさほど変わらないでしょう。つまり、表紙を変えて目新しい商品として、売ろうとしているのではないかと疑われます。
ＥＳＧ投資は、機関投資家に任せておけばよいのです。
私たちのような市井の投資家は、低コストでオーソドックスな投資信託のみに目を向ければよいのです。
私たちはまず、「顧客の立場に立った金融機関」がどこなのかを見極める必要があります。
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