- 2020年12月10日
子供が生まれたら「収入保障保険」のススメ！
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 子供が生まると、世帯主に大きな死亡保障が必要です。 共働きの場合で、配偶者の収入も生活費や教育費に充当している場合は、配偶者にも死亡保障をつけておいたほうがいい。 加入する生命保険を選ぶときのポイントは、期間限定の掛け捨ての保険にすること。 「掛け捨ての保険は、保険期間の間に万が一のことがなかった場合、支払 […]
- 2020年12月9日
退職金による節税を防ぐことが検討される！
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 昨日、退職金の税制優遇について話をしました。 退職所得＝（支給額－退職所得控除額）÷２ を説明し、 「÷２」マジックを使えば、ひと財産築くことができるといいました。 2021年度の税制改正で、政府・与党は、退職金の課税制度を見直す方針です。 役員を除く社員が、勤続５年以内に退職金をもらう際、退職所得控除 […]
- 2020年12月8日
退職金には、大幅な税制優遇がある！
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 退職金というものは、給与などと違って、税金が大幅に優遇されることをご存知ですか？ 退職金にかかる税金は、以下の方法で計算します。 退職所得＝（支給額－退職所得控除額）÷２ 所得税額＝退職所得×所得税率 住民税額＝退職所得×住民税率 上記の「所得税額」＋「住民税額」が、退職金にかかる税金の合計額です。 […]
- 2020年12月7日
日経平均が約30年ぶりの水準になったが・・・
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 まずはお知らせです。 ＦＰオフィス ワーク・ワークスのホームページを全面改訂しました。 ぜひ、ご覧ください！！ 株価が世界的に高騰しています。 日経平均株価は、実に29年ぶりの水準に戻しました。 1991年以来の水準の26,000～27,000円です。 とはいえ、1989年の年末、38,000円台の […]
- 2020年12月4日
投資信託を選ぶときに、どんな情報を見る？（３）
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 ○ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） まずは、「運用方針」。 「各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。～～～～」とありますが、これでは、投資対象がわかりません。 投信の名称から、８つの資産が均等に配分されていることはわかりますが、個々の資産 […]