- 2020年8月27日
顧客の9割以上が投資信託で儲けている金融機関は？
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 金融庁が、2019年1月に公表した「販売会社における比較可能な共通ＫＰＩの傾向分析」によると、投資信託において、顧客の９割以上が利益を挙げている金融機関のトップ３は、以下の通り。 １位：コモンズ投信 ２位：レオス・キャピタルワークス ３位：セゾン投信 つまり、これらの金融機関に口座を開設して投資信託で資産運用してい […]
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生活マネーミニ講座
- 2020年8月26日
つみたてNISA口座の利用状況（2020年3月末時点）
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 興味深い調査結果があります。 金融庁が公表した「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況調査（2020年3月末時点）」 NISA（少額投資非課税制度）には、一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAの3種類がありますが、ここでは、「長期・積立」という長期的な財産形成に資するつみたてNISAのみに着目したいと思 […]
- 2020年8月25日
紙の通帳が発行されると手数料が1,100円かかる！？
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 現在メガバンクに預金をすると、普通預金の場合、金利は0.001％。 100万円を預け入れて１年後に、8円の税引き利息しか受け取れません。 一方、ATMから時間外に現金を引き出せば、1回あたり110円～220円程度がかかります。 最近、用事があって銀行に行くと、店舗のレイアウトが随分変わっており、窓口の女性の数が少な […]
- 2020年8月24日
住宅ローン。最近の金利の情勢は？
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 「住宅ローンの金利は、変動金利がいいか？、固定金利がいいか？」 住宅ローンを借りようとしている方や、借り換えをしようとしている方にとっては、とても悩ましい選択ですが、いくら考えても結論は得られず、最後には思い切っていずれかに決めることになります。 明確な結論が得られないのは当たり前で、理由は、将来の金利がどうなるか […]
- 2020年8月21日
前妻との間に子供がいる夫と結婚している妻は・・・・
ＦＰオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 世の中にはいろんな夫婦や家族がおり、目の前にいるのは普通に「一家４人」でも、それぞれが特殊の過去や経緯を抱えていたりします。 今回のテーマは「前妻との間に子供がいる夫と結婚している妻は・・・・」というものですが、もちろん、夫と妻が逆であっも同じです。 しかし、離婚後に妻が子供の親権を持っている場合が多く、夫婦間では […]